Los mejores fondos indexados 2023
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Un fondo índice bursátil total es un vehículo de inversión que contiene una cesta de valores dentro de un fondo de inversión o fondo cotizado (ETF) que sigue un índice de renta variable. Un índice bursátil contiene numerosos valores de diversos sectores diseñados para representar el comportamiento del mercado bursátil global. Sin embargo, los inversores no pueden comprar un índice directamente, sino que pueden invertir en un fondo que refleje un índice amplio, como el Russell 3000 Index, el S&P 500 o el Wilshire 5000 Total Market Index.
Al invertir en valores vinculados a un índice determinado -denominado índice de referencia-, la rentabilidad de un fondo indexado al mercado total pretende reflejar las acciones subyacentes. Las acciones de estos fondos pueden ser emitidas por grandes empresas muy conocidas o por empresas más pequeñas y menos conocidas.
El Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) trata de seguir los resultados de inversión del CRSP U.S. Total Market Index. El fondo está diseñado para proporcionar a los inversores exposición a todo el mercado de renta variable estadounidense, que incluye empresas pequeñas, medianas y grandes. El objetivo del fondo es proporcionar una amplia exposición a bajo coste a los mercados de renta variable invirtiendo en empresas que cotizan principalmente en la Bolsa de Nueva York (NYSE) y en el NASDAQ.
¿Vale la pena invertir en índices?
Los fondos indexados se consideran uno de los tipos de inversión más inteligentes, y con razón. Invertir en fondos indexados se considera desde hace tiempo una de las inversiones más inteligentes que se pueden hacer. Los fondos indexados son asequibles, permiten la diversificación y suelen generar rendimientos atractivos a lo largo del tiempo.
¿Pueden los índices hacerte rico?
Los fondos indexados intentan seguir la rentabilidad de un índice de mercado concreto, normalmente un grupo de acciones o bonos, y entre sus ventajas suelen figurar la diversificación instantánea y la gestión pasiva. Esto significa que los inversores pacientes pueden crear un patrimonio que les cambie la vida con muy poco esfuerzo.
¿Es el Dow más seguro que el S&P?
Ambos ETF llevan asociado básicamente el mismo nivel de riesgo. El ETF del Dow sigue sólo a 30 empresas, mientras que el ETF del S&P sigue a las 500 empresas del S&P 500. 12 Normalmente, estos ETF tienen un alto grado de correlación, lo que significa que tienden a moverse en la misma dirección la mayor parte del tiempo.
Lista de fondos indexados
Invertir en un fondo indexado a la bolsa total le ofrece una forma sencilla y barata de diversificar su exposición a la renta variable estadounidense. En la mayoría de los casos, los fondos cobran ratios de gastos muy bajos. Pero no todas las opciones son iguales: cada una se basa en índices subyacentes y metodologías diferentes para reflejar el mercado bursátil estadounidense.
El Schwab Total Stock Market Index Fund trata de seguir el mercado bursátil estadounidense total, medido por el Dow Jones U.S. Total Stock Market Index. Cuenta con 17.000 millones de dólares en activos totales a 30 de septiembre de 2021. No requiere una inversión mínima y su ratio de gastos netos es de sólo el 0,03%. Su rendimiento a doce meses era del 1,41% a 30 de septiembre de 2021.
El Vanguard Total Stock Market Index Fund sigue la rentabilidad del CRSP US Total Market Index. Contaba con 263.000 millones de dólares en activos totales a 30 de septiembre de 2021. A diferencia de otros fondos de nuestra lista, requiere una inversión mínima de 3.000 dólares. Tenga en cuenta que una versión ETF idéntica del fondo -ticker VTI- no requiere una inversión mínima. El fondo cobra una ratio de gastos del 0,04%. Su rendimiento reciente a doce meses era del 1,28% a 30 de septiembre de 2021.
Fondo indexado indonesio
Cuando usted invierte en un fondo indexado, el gestor de ese fondo utiliza su dinero para invertir en acciones en la misma proporción que el índice que está siguiendo. Por ejemplo, un fondo indexado NIFTY invierte en acciones de empresas que componen el índice NIFTY 50 en la misma proporción y su objetivo es lograr una rentabilidad equivalente a la del índice NIFTY 50. Por ejemplo, como Reliance tiene una participación del 10,3% en el NIFTY 50, el gestor de un fondo NIFTY Index Fund creará una cartera en la que la ponderación de las acciones de la empresa Reliance será del 10,3%. Del mismo modo, las acciones de otras empresas se mantendrán en la misma proporción que el índice. Si la ponderación de una acción ha aumentado o disminuido en el índice, el gestor de un fondo indexado también reproducirá esos cambios en su fondo. Si se retira una acción del índice y se añade una nueva en su lugar, el gestor del fondo indexado venderá todas sus participaciones en la acción que se ha retirado y comprará la nueva acción en la misma proporción en que se encuentra en el índice. Como resultado, los fondos indexados son los fondos de inversión más baratos en los que se puede invertir.
Índice bursátil total etf
Una de las formas de replicar un índice de referencia en su cartera de inversión es invirtiendo en fondos indexados. Se trata de fondos de inversión con una cartera diseñada para ajustarse a un índice bursátil, como el Nifty 50, o seguirlo. ¿Cuáles son las ventajas de este tipo de fondos, debería invertir en ellos y cuáles son los mejores fondos indexados de la India en 2023? Descubrámoslo en este artículo.
NombreAUM (Rs. en cr.)CAGR 3Y (%)Expense Ratio (%)Tracking Error (%)CAGR 5Y (%)CAGR 10Y (%)Nippon India Index Fund-S&P BSE Sensex Plan360.9714.830.150.0612.8812. 47ICICI Pru S&P BSE Sensex Index Fund656,4214.900.160.0812.820HDFC Index Fund-S&P BSE Sensex4214.0914.680.20.0312.8112.83Tata S&P BSE Sensex Index Fund176,8214.520.270.1312. 7612.43LIC MF S&P BSE Sensex Index Fund60.4314.580.380.2012.5312.18IDFC Nifty 50 Index Fund574.6115.500.10.1212.3412.58Taurus Nifty 50 Index Fund2.0315.620.440.7312. 2512.32UTI Nifty 50 Index Fund9502.8015.180.20.0312.1712.44Tata NIFTY 50 Index Fund338.6215.110.160.1112.1512.24HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan7551.4015.060.20.0412.1112.51