5 etapas del proceso de inversión

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Dónde invertir dinero para obtener buenos rendimientos

Muchas o todas las ofertas de este sitio proceden de empresas de las que Insider recibe una remuneración (para consultar la lista completa, haga clic aquí). Las consideraciones publicitarias pueden influir en cómo y dónde aparecen los productos en este sitio (incluyendo, por ejemplo, el orden en que aparecen), pero no afectan a ninguna decisión editorial, como sobre qué productos escribimos y cómo los evaluamos. Personal Finance Insider investiga una amplia gama de ofertas a la hora de hacer recomendaciones; sin embargo, no garantizamos que dicha información represente todos los productos u ofertas disponibles en el mercado.

Los expertos de Insider eligen los mejores productos y servicios para ayudarle a tomar decisiones inteligentes con su dinero (aquí le explicamos cómo). En algunos casos, recibimos una comisión de nuestros socios, sin embargo, nuestras opiniones son nuestras. Las condiciones se aplican a las ofertas que aparecen en esta página.

El primer paso es elegir una cuenta de corretaje. Puede que para usted sea importante utilizar una empresa grande y ampliamente reconocida, como Charles Schwab o Vanguard. O puede que prefiera un robo-advisor, como Wealthfront o Betterment. También querrá ver en qué tipos de activos puede invertir con un corredor de bolsa y cuánto cobra en comisiones cada una de sus principales opciones.

Proceso de inversión pdf

El profesional de la inversión (o equipo de profesionales) con el que decida trabajar dependerá en gran medida de sus objetivos de inversión y de los tipos de productos y servicios que puedan ayudarle a alcanzarlos. Es probable que sus necesidades financieras, y por tanto los profesionales con los que trabaje, cambien a lo largo de su vida. También es probable que cambien la cantidad de dinero que tiene para invertir y sus prioridades de inversión.

También puede preguntar si el profesional le facilitará una lista de clientes con los que pueda ponerse en contacto como referencias. Sin embargo, el profesional no está obligado a hacerlo, y puede haber políticas de empresa sobre cuestiones de privacidad que le impidan compartir esta información.

En la entrevista inicial, obtenga una copia del contrato de cuenta, la estructura de comisiones y cualquier otro documento que le pedirían que firmara si fuera a abrir una cuenta. De este modo, podrá llevarse la documentación a casa para leerla detenidamente a su propio ritmo y hacer comparaciones si está considerando a profesionales de la inversión de varias empresas. Si el posible profesional le presiona demasiado para que abra una cuenta en el acto, puede ser un indicio de que será demasiado agresivo a la hora de empujarle hacia determinadas decisiones de inversión en el futuro.

7 pasos del proceso de inversión

La inversión por factores es una estrategia que elige valores en función de atributos que se asocian a mayores rendimientos. Hay dos tipos principales de factores que han impulsado los rendimientos de las acciones, los bonos y otros factores: los factores macroeconómicos y los factores de estilo. Los primeros captan riesgos amplios en todas las clases de activos, mientras que los segundos pretenden explicar los rendimientos y riesgos dentro de las clases de activos.

Algunos factores macroeconómicos comunes son: la tasa de inflación, el crecimiento del PIB y la tasa de desempleo. Los factores microeconómicos incluyen: el crédito de una empresa, la liquidez de sus acciones y la volatilidad de la cotización. Los factores de estilo abarcan los valores de crecimiento frente a los de valor, la capitalización bursátil y el sector industrial.

Desde un punto de vista teórico, la inversión en factores está diseñada para mejorar la diversificación, generar rendimientos superiores a los del mercado y gestionar el riesgo. La diversificación de la cartera ha sido durante mucho tiempo una táctica de seguridad popular, pero los beneficios de la diversificación se pierden si los valores elegidos se mueven al mismo ritmo que el mercado en general. Por ejemplo, un inversor puede elegir una mezcla de acciones y bonos que pierden valor cuando se dan determinadas condiciones de mercado. La buena noticia es que la inversión por factores puede compensar los riesgos potenciales al centrarse en motores de rentabilidad amplios, persistentes y reconocidos desde hace tiempo.