Estrategias de inversión

Para la mayoría de los inversores, la mejor forma de invertir en acciones es a través de fondos indexados de bajo coste y ampliamente diversificados, con un coste medio en dólares y reinvirtiendo los dividendos. Los inversores experimentados, los gestores de dinero profesionales y las instituciones suelen preferir seleccionar valores individuales y construir una cartera ladrillo a ladrillo basándose en el análisis de cada empresa.

Benjamin Graham, el padre de la inversión en valor, identificó cinco categorías de inversión en acciones ordinarias que podrían dar lugar a rendimientos superiores a la media.

Benjamin Graham fue inversor y escritor. Se le considera el padre de la inversión en valor porque fue una de las primeras personas que utilizó el análisis financiero para invertir en acciones, y lo hizo con éxito. Graham creó muchas de las normas y principios que muchos inversores modernos siguen utilizando hoy en día.

“Si el inversor debe tratar de comprar barato y vender caro, o si debe contentarse con mantener valores sólidos en las buenas y en las malas -sujeto sólo a un examen periódico de sus méritos intrínsecos- es una de las varias opciones de política que el individuo debe hacer por sí mismo. En este caso, el temperamento y la situación personal pueden ser los factores determinantes”.

La mejor estrategia de inversión a largo plazo

Los gestores de inversiones tienen distintos enfoques -o “estrategias de inversión”- para cumplir los objetivos de sus carteras. Desempeñan un papel clave a la hora de determinar los riesgos y rendimientos futuros asociados a la cartera.

La inversión de crecimiento se centra en la selección de empresas de las que se espera que crezcan a un ritmo superior a la media a largo plazo, aunque el precio de las acciones parezca elevado. Los tipos de inversiones de crecimiento pueden incluir empresas más pequeñas, mercados emergentes, acciones de recuperación, Internet y acciones tecnológicas.

Esta estrategia se basa en que el mercado reacciona de forma exagerada a las buenas y malas noticias, lo que da lugar a movimientos extremos del precio de las acciones que no coinciden necesariamente con las perspectivas a largo plazo de una empresa. Los inversores compran acciones cuando el precio es bajo y venden cuando sube.

La inversión de calidad se centra en empresas con características de calidad sobresalientes, como la credibilidad de la dirección o la estabilidad del balance. Una cartera de calidad puede contener atributos tanto de crecimiento como de valor.

La inversión en índices también se conoce como inversión pasiva; se centra en la creación de una cartera de activos diseñada para igualar los rendimientos de un índice de mercado. Los activos de la cartera estarán totalmente definidos por los componentes del índice seleccionado.

Estrategias de los fondos de alto riesgo

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Cuando se empieza a invertir por cuenta propia, el mundo de la inversión puede parecer amplio, a menudo demasiado amplio. Pero puede simplificar las cosas con algunas estrategias probadas a lo largo del tiempo. Estas populares opciones de inversión pueden ayudarle a alcanzar una serie de objetivos financieros y a prepararse para una vida de seguridad financiera.

Una buena estrategia de inversión minimiza los riesgos y optimiza el rendimiento potencial. Pero con cualquier estrategia es vital recordar que puede perder dinero a corto plazo si invierte en valores basados en el mercado, como acciones y bonos. Una buena estrategia de inversión suele llevar tiempo y no debe considerarse un plan para hacerse rico rápidamente. Por eso es importante empezar a invertir con expectativas realistas de lo que se puede y no se puede conseguir.

İmportancia de la inversión

Los bonos se emiten por un periodo de tiempo determinado durante el cual se realizan pagos de intereses al tenedor del bono. El importe de estos pagos depende del tipo de interés establecido por el emisor del bono en el momento de su emisión. Esto se denomina tipo de cupón, que puede ser fijo o variable. Al final del periodo de tiempo establecido (fecha de vencimiento), el emisor del bono debe reembolsar el par, o valor nominal, del bono (la cantidad original del préstamo).

Los bonos se consideran una inversión más estable que las acciones porque suelen proporcionar un flujo constante de ingresos. Pero al ser más estables, su rentabilidad a largo plazo será probablemente menor que la de las acciones. Los bonos, sin embargo, a veces pueden superar la tasa de rendimiento de una acción concreta.

Estos distintos tipos de inversiones suelen ofrecer una tasa de rentabilidad más estable. Pero las inversiones equivalentes a efectivo no están diseñadas para objetivos de inversión a largo plazo, como la jubilación. Una vez pagados los impuestos, la tasa de rentabilidad suele ser tan baja que no sigue el ritmo de la inflación.